博时基金江向阳：公募基金应加快数智化转型

时间： 2024-02-24 02:29     浏览量：504

转自：经济日报

OpenAI近日发布首个“文生视频”模型Sora，能深刻地理解运动中的物理世界，生成了长达60秒的视频，引起市场广泛关注。

博时基金董事长江向阳认为，基于大模型的智能技术和应用正在加速迭代和探索，新技术发展将给资管行业带来深刻的变革和挑战，引领和重塑着公募基金行业的商业模式和竞争格局。公募基金要加快数智化转型，在新的技术革命浪潮中，把握核心技术，领先商业模式，打造一流资管机构的核心竞争力。

在江向阳看来，历史上新技术深刻的推动了资管行业的发展，改变了行业的商业模式和竞争格局，诞生了一些优秀的资产管理机构。

以2008年成立于美国的智能资管公司Betterment为例，其使用自动化算法为客户提供投资建议和资产管理服务，低费率、无最低账户余额要求等特点吸引了广泛用户群体。它减少了对传统人工财务顾问服务的依赖，使得普通人也能享受到专业级别的投资管理服务，创造了智能投顾的新商业模式，引领了华尔街新一轮的投顾模式革命。

“过去几年，中国的资管公司聚焦数据整合、流程再造、系统打通等问题，已加速建立起一体化的数字平台。”江向阳认为，在新的智能化技术下，海外资管公司在加速智能化的投入和探索，中国基金公司要加快从以“数字化”为主导向以“智能化”为主导的新发展阶段迈进，以数智化对全价值链深度赋能，探索数智化下的新业务模式。

但江向阳同时表示，基金公司推进数智化转型也面临一些约束和挑战。首先，数智化对资源投入的要求较高。其次，数智化下技术和业务的紧密融合需要组织架构的敏捷反应。最后，智能化带来的网络安全威胁在不断增加，要切实提高数智化下的风险控制能力。

江向阳认为，基金公司要加速推动业务与技术紧密的结合，发挥科技是第一生产力的特性，对内提质增效，促进流程机制变革，对外以客户为中心，创造新的服务模式，促进商业模式的创新，全面深刻的进行数智化的转型。

第一，要保持战略引领和战略投入。数智化转型是自上而下的深刻业务变革，必须保持战略的重视和引领，加强战略的规划和数据的治理。要保持战略定力，优化资源投入，加大引进数字化人才，尤其是智能化人才，培养强大的科技团队。

第二，要推动技术与业务的融合。要充分利用智能技术驱动的分析能力加强客户画像能力、投资能力和风险控制等中后台管理能力的提升。科技人员要深入理解业务逻辑，确保IT资源配置与项目的业务目标紧密结合，加强业务与技术之间的协同，避免沟通效率低下、开发周期长的问题。要建立打通技术和业务的敏捷型、创新型的组织架构。

第三，要运用智能化加速迭代升级。IT开发已经展现出低代码化、智能化趋势，资产管理公司应该更加关注并开始应用低代码开发技术。低代码平台是允许用户通过图形化界面和配置来创建应用程序，平台通常提供拖放式的操作界面，非技术人员可以快速搭建应用程序的用户界面和数据库管理。智能化趋势使得低代码平台变得可行，通过减少开发时间和成本，加速业务与技术的融合，能够加快资产管理公司的数智化转型速度。低代码平台将在资产管理公司的数智化转型中扮演越来越重要的角色，使得智能化的快速迭代和深度融合成为可能。

第四，要注重风险的防范。技术是双刃剑，在新技术运用中要牢记风险管控，保证新技术运用的安全可靠。

“中国基金公司应不断加大新技术投入，加快新模式探索，运用新技术大幅拓展提升投资研究和服务客户的能力边界，构建面向未来的新技术条件下的核心竞争力，打造一流投资机构。”江向阳说。（经济日报记者 马春阳）